公司融资管理办法
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融资管理办法
第一章 总则
第一条 为加强XXXXXX***（以下简称“XXXXXX”）融资管理，规范融资流程，控制偿债风险，特制定本办法。
第二条 本办法适用于XXXXXX***。
第三条 术语及注释
融资：***通过借贷方式筹集资金并按约定还本付息的融资活动，根据融资来源分为股东贷款和外部债权融资。
融资担保：是指为XXXXXX***所负的债务提供担保，当被担保方不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。
资金管理中心：是指根据管理需要设置的资金集中管理平台。
第二章 融资管理的原则
第四条 融资权集中管理原则。XXXX统一***境内外融资，并统筹***重大融资担保事项，包括股东贷款、商业票据及债券的发行、银行贷款、信托贷款、供应链融资、非标准化债务融资工具以及融资担保等。
第五条 融资总量管理原则。根据XXXXXX、XXXX资本结构约束和金融机构融资评级要求，为***整体适当财务弹性和融资能力，控制财务成本，公司对内外部融资进行综合平衡。
第六条 综合融资成本最优原则。公司在制定融资方案时，应综合考虑融资关键要素，通过合理的融资主体和融资方式的安排，维持融资成本和开票保证金比例最低。
第七条 先内后外原则。公司应优先通过先XXXX满足融资需求，不足部分再安排外部融资，以提高整体资金使用效率。
第八条 产融协同原则。公司对外融资时，在同等条件下应优先选择XX集团系统内金融机构进行合作。
第九条 战略合作银行原则。公司对外融资时，原则上将业务集中在XX集团拟订的战略合作银行。对于新增融资，原则上只能与战略合作银行开展业务；对于存量融资，应在融资到期后，用战略合作银行融资予以替换。在特殊融资环境下，可结合当地融资市场情况，经XXXXXX同意后，可选择其他融资银行。
第十条 税负最优原则。可***融资需求及XXXX整体融资安排对XX***提供融资担保，并根据双方税负最优的原则收取一定的担保费。
第十一条 谁用款、谁负责原则。即公司应遵循谁用借款谁负责归还、谁使用筹集资金谁负责其经济效益的原则。
第三章 融资管理的职责
第十二条 由XXXX商业、各***及各直管利润中心、下属利润中心构成三级融资管理体系：
一、XXXX商业财务管理部统一***境内外融资，统筹管理债券发行、整体融资政策制定、银行关系管理、银行总体授信额度管理、下属利润中心融资额度核定、年度和月度资金预算总体平衡、整体负债率等偿债指标监控、资本结构的优化以及融资分析与评价等工作；
二、各***及各直管利润中心负责在XXXX商业核定的融资规模内，统筹管理本下属利润中心各项融资工作，包括汇总上报年度融资计划，初审及上报下属利润中心合作银行、融资品种、在融资额度内借款的申请，按月上报新增融资担保及还款情况等；
三、XXXXXX为下属利润中心，融资由XXXXXX统一扁平化管理，根据XXXX商业及XXXX的管理要求，执行各项融资行为，并上报执行情况，接受相应的监督评价。
各级的关键管理职责划分具体如下表所示：
关键要素
要点
XXXX商业
各*** 及 各直管利润中心 、 下属利润中心
融资权集中管理
融资
管理
集中
·制定融资政策与规划，满足融资需求、优化融资结构
·规划融资要素、落实融资主体
·选择融资渠道与融资方式
·监控融资过程及提供融资协助
·考察融资及其运用效果，合理安排还款计划
·履行XXXX商业设置的融资手续及后续还本付息办理等相关职能
融资
信息
集中
·建立融资信息收集流程
·建立相应的考核机制
· 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 融资能力。
第六章 融资管理的评价与考核
第二十九条 ***融资管理考核机制。XXXXXX应按照融资报批、融资安排、资金成本、多元化融资方面对接受XXXXXX融资管理情况进行的考核，考核结果将运用在增量融资需求评价机制上，形成评价与考核良性互动。
第三十条 除以上考核项目外，XXXXXX在资金管理过程中不得出现下列情形之一的：
一、资金实际用途与上报不符；
二、未经批准对外担保，拆借资金；
三、未经批准进行期货、贵金属等金融投资和衍生业务。
第七章 附则
第三十一条 本办法由XXXXXX***财务管理部解释。
第三十二条 本办法经XXXXXX总经理办公会审议后发布，自发布之日起施行。
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