反洗钱培训素材
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反洗钱业务素材
一、2016年反洗钱现场检查问题分析
本次反洗钱现场检查，主要发现组织架构、内控制度、机制建设、客户身份识别、客户风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易报告、可疑交易报告、名单维护和监测、反洗钱工作有效性10个方面的问题，现将主要情况分析如下：
1.从履行反洗钱义务情况看。问题集中发生在客户身份识别、客户风险等级分类、大额交易报告、可疑交易报告案例分析四个方面，问题数与检查抽查总数的占比分别达到53.46%、93.24%、20.12%、91.61%。尤其是客户风险等级分类和可疑交易报告案例分析两类问题属于高某某，占比达到了90%以上。见下表：
2.从问题形成的主要原因看。集中体现在系统因素、制度执行、制度建设三个方面，这些原因导致的问题数与总数占比分别达到了33.70%、33.70%、22.40%。见下表：
现行整改完成情况。根据人行2016年反洗钱现场检查发现问题，结合人行反洗钱3号令工作要求，我行于2017年1 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 据质量问题。但经个人业务部确认，因公务卡系统为银联外包系统，无法与我行核心业务系统进行勾连，暂无法做到信息数据同步更新。针对此问题，个人业务部已于2017年4月提出报表需求，对公务卡和核心客户信息不一致的数据出具数仓报表，由公务卡和核心客户数据的维护机构进行核对：通过报表比对方式，对不一致数据进行核实和后续维护。公务卡数据与核心数据问题涉及外围系统开发，等待个人部排期。
持续整改
二、2019年待推动落实事项
为落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银保监会令2019第1号，以下简称“管理办法”）文件要求，以及2018年人行反洗钱分类评级整改要求，结合我行洗钱风险管理现状，制定了2019年反洗钱工作实施方案。
现将涉及全行各业务部门及管理层的相关内容进行梳理（详见附件），以供参考。
附件：2019年反洗钱工作责任分工表（涉及各部门部分）
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