不良资产尽调服务方案

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xxxx律师事务所

关于xxxxxxxxxxxxx等5户债

权资产包项目法律尽职调查服务方案

中国 xx资产***xx办事处：

贵办《xxx等5户债权资产包调查追偿项目邀标函》已收悉，我所拟***拟收购的农行5户债权资产包提供法律尽职调查服务。现提出以下法律尽职调查服务方案，请贵办审阅。

一、拟调查债权情况

本次拟调查的共计5户债权，截至2015年12月31日，债权总额为人民币2405.1万元，其中：债权本金894.3万元，利息1510.8万元。详细清单见下表：单位：万元

序号

借款人

本金

利息

贷款方式

二、我所法律尽职调查服务优势

（一）律师法律尽职调查团队化、专业化

我所金融部现有多名金融专业律师，在银行金融不良资产调查、处置领域具有丰富的实践经验。我所金融部成立之初即以专家型的服务水平、学者型的服务态度、团队型的服务模式，以高标准、高质量、高效率为原则，为客户提供专业化法律服务。

（二）律师服务团队内部分工精细化

1、可同时安排律师分赴不同部门，同时开展尽职调查工作，一到两个工作日，完成对债务人、担保人企业的工商、财产及诉讼调查。

2、外调律师进行法律尽职调查的同时，将调查到的资料通过电邮传送到律师事务所驻所律师，由驻所律师根据调查资料起草法律意见书，并对调查不明晰地方及时反馈给外调律师进一步补充完善调查。

3、调查完毕后，当日可出具书面尽职调查法律意见，对主债权和抵押担保的合法、有效性，保证债权的合法、有效性及诉讼时效进行分析；对主从债务人经营情况、财产状况进行分析，预测债务人的偿债能力、债权实现的可能性及可实现程度，对实现债权提出建议及措施，***决策提供参考意见。

（三）与房产、土地、工商、车辆、知识产权及法院、仲裁委等部门和机关沟通顺畅，有效调查隐蔽财产

我所及律师在长期的法律尽职调查同法院、仲裁委等裁判机关，及土地、房产、工商、知识产权、车辆管理等部门有较多的业务往来，可以更多地掌握承债主体可供执行的资产，***处***的定价决策提供更准确的参考。

三、我所提供法律尽职调查服务主要从以下方面开展调查工作

（一）审阅债权银行提供的债权资料

根据债权银行提供的贷款合同类及催收类资料，审阅借款、保证、抵/质押合同、借款凭证、还款协议、承债协议、催收通知等。通过审查明确借款期限/诉讼时效期间、利率/利息计算标准、借款用途、保证期间、保证责任方式、保证担保范围、抵押担保范围、抵押物是否登记等。

（二）对债务企业及担保人进行诉讼调查

通过对债务人及担保人诉讼类法律文书资料调查，核实债务企业及担保人的诉讼执行法律状态。调查核实债权银行针对不良债权项目是否已提起诉讼，或未审结，或已审结，或已进入执行阶段，或系通过诉讼中断时效，执行中是否查封、冻结财产及期限，是否有财产变现裁定，是否中止或终结执行。

（三）对债务人、担保人工商登记资料进行调查

1、调查债务人、担保人企业股东及所持股份比例，包括设立、变更等资料，了解企业的股本结构及出资情况，是否被工商行政管理机关吊销营业执照，或被股东予以注销。吊销、注销的企业，是否已经清算及清算责任承担等。

2、调查企业设立时、增资时的验资报告等资料，审查企业股东出资是否实际出资及出资方式;涉及到出资方式为土地使用权、专利等方式的，相关权利的转让手续是否办理。

3、调查有无企业改制、企业改制相关批准文件、产权转让合同等资料，确定改制企业民事责任，防止改制企业逃避债务。

4、调查可能存在的企业评估、审计报告及分支机构、对外内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。、信托、保险投资及收益情况。

四、声明

1、我所及律师在法律尽职调查服务中将严格按照预定进度***的要求开展尽职调查工作，并出具法律意见。

2、我所及律师将严格按***要求，自觉履行回避义务，若我所律师为本法律项目所涉及的当事人提供过法律服务，迅速提出回避，并退还所收到的全部材料。

3、我所及律师将严格依据律师的执业纪律***的要求，对涉***委托项目的一切材料及内容均予以保密，不向贵处以外的第三方提供。

xxxxxx律律师事务所

律师：

年月日

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