以下为《柜台反洗钱工作》的无排版文字预览,完整内容请下载
从一些洗钱案例来分析, 柜台反洗钱工作主要风险隐患是柜员对客户身份识别制度落实不到位。其原因是:柜员认为柜台办理业务的都是老客户、或熟人,放松了对部分客户的身份识别,只登记了身份证,而对客户的其他情况都没有记录,或记载不完整等现象。
??? 一、切实识别客户身份是柜台反洗钱工作重要环节,而“了解客户” 是规避此类风险隐患的重要手段。 ?
??? 切实做好对客户相关身份的详细记载。 在开办业务时应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息,并保留客户清晰的有效身份证件复印件。当客户身份识别资料有变化的, 要及时补充完善原有记录。同时, 柜台应根据客户特点、账户属性、地域、行业、业务种类、交易特征等记录内容,对客户进 内容过长,仅展示头部和尾部部分文字预览,全文请查看图片预览。 钱柜台检查, 进一步规范柜台反洗钱操作行为,提高柜台人员对反洗钱工作重要性的认识,从源头上防范洗钱活动。 ?
??? 三、加大柜台人员对各类证明文件识别能力的培训。 一是客户证明文件的识别培训应结合实际,注重对客户有效身份证明文件和难以有效识别的证明文件,从法律角度,对客户提供的证明性文件有效性加强培训,提高柜台员工在反洗钱管理工作上的识别技能; 二是收集整理反洗钱制度法规和案例材料,印发到一线柜台员工手中,以方便柜台人员自学,使柜台人员了解和掌握反洗钱制度条款内涵及对客户基础信息的识别能力; 三是结合现场检查,以检查发现反洗钱制度落实不到位、操作不规范等存在的漏洞和问题为实例, 向柜台人员现场灌输反洗钱知识,传授反洗钱技能,增强柜台人员做好反洗钱工作的责任意识。
[文章尾部最后300字内容到此结束,中间部分内容请查看底下的图片预览]请点击下方选择您需要的文档下载。
以上为《柜台反洗钱工作》的无排版文字预览,完整内容请下载
柜台反洗钱工作由用户“霸气的哥”分享发布,转载请注明出处