人身保险业务档案管理规范
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ICS 01.140.20
A 14
备案号：20848-2007
DA
中华人民共和国档案行业标准
DA/T 36—2007
人身保险业务档案管理规范
Specification of archives of life insurance business management
2007-06-06 发布 2007-07-01实施
国 家 档 案 局 发 布
前 言
本标准的附录A、附录B为规范性附录。
本标准由国家档案局提出并归口。
本标准起草单位：中国保险监督管理委员会、中国人寿***。
本标准主要起草人：李某某、刘某某、周某某、汪某某。
人身保险业务档案管理规范
1 范围
本标准规定了人身保险业务文件归档、整理、保管、利用和过期销毁的要求和方法。
本标准适用于所有人身保险业务档案管理与利用。
2 规范性引用文件
下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。
GB/T 18894-2002 电子文件归档与管理规范
DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范
DA/T 22-2000 归档文件整理规则
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本标准。
3.1
人身保险业务文件 records of life insurance business
指人身***在承保、保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、照片、声像等文件材料。
3.2
人身保险业务档案 archives of life insurance business
指具有保存价值的，经过鉴定、整理并归档的人身保险业务文件（3.1）
3.3
承保业务文件 underwriting records
指投保人向保险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。
3.4
保全业务文件 conservation records指人身***为了维持人身保险合同的持续有效，根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。
3.5
理赔业务文件 claims records
指人身***按照合同约定，承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。
3.6
件 item
指归档业务文件的最小整理单位，一般以客户单次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。例如投保单及相关的投保资料可以为一件；投保补充资料可以为一件；保险合同送达回执书可以为一件；理赔申请书及相关的理赔申请资料可以为一件。
4 总则
4.1 人身***应***在业务工作中形成的各种文件材料做好分类、整理、归档、保管、定期鉴定及销毁工作，必须保证业务档案的安全、完整和准确。
4.2 人身***对业务档案中记载的客户资料负有保密职责，严禁未经客户许可擅自对外泄露客户资料。
4.3 人身保险业务档案在采取纸质载体的同时，应辅助使用电子档案进行管理。归档业务文件同时存在相应的纸质及电子文件时，在内容、相关说明及描述上应保持一致。
5 管理机构和管理岗位职责
5.1 为保证人身保险业务档案管理工作正常运作，各人身***应设立专门档案管理机构和岗位，配备熟 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
4
理赔案件调查笔录
保险合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
5
理赔计算书/理算报告
保险合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
6
理赔案件调查报告
保险合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
7
领款人身份及金额确认书
保险合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
8
各种证据材料及证明类文书
保险合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
9
其他材料
保险合同终止之日起6年
保险合同终止之日起10年
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