理财案例报告书
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目 录
一、案例简介 ........................................................................................................................
二、家庭理财目标 ...............................................................................................................
三、家庭基本情况 ...............................................................................................................
四、风险测试 ........................................................................................................................
五、理财假设 ........................................................................................................................
六、财务分析规划 ...........................................................................................................
七、财务对比 .....................................................................................................................
八、敏感度分析 ................................................................................................................
九、执行步骤 .....................................................................................................................
十、风险揭示 ....................................................................................................................
一、案例简介
彭某某今年 48 岁，妻子曾某某 48 岁，已结婚 23 年，育有一子彭某某，今年21岁，已读大学三年级。彭某某为***主任，妻子曾某某在一家商场做销售工作，月收入5000元，两人单位已经为其上了养老、医疗、失业保险和住房公积金，缴费标准为XX市普通标准。李先生认为自己的家庭收入以每年 3%的增长速度是合理水平。希望理财师提供与业意见。 目前家庭资产情况是： 房子价值 90 万元，定期存款 15 万元，活期存款 3 万元，汽车价值 12 万元，收藏品：工艺品 3 万 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 面除了要考虑通货膨胀率因素。还要考虑消费结构的变化趋势，随着社会整体生活水平的提高，教育、医疗、保健的消费比例会有所加大，基本支出就会伴随着
增加。
4、中国的个人所得税征收办法正在改革过程中，未来将会对个人财产产生较大影响，富人的征税比例会加大，这也将会直接影响到家庭的资产量，和消费支出比例，对家庭的税务支出会有影响，徻而影响家庭的净收入。
5、国内就业环境在不断发生变化，所在行业处二的产业周期，以及个人的知识结构、经营管理能力将会影响到未来的就业，很多人会面临失业风险。 6、客户在执行本报告的过程中，要遵循理财师的意见，理财师会定期客户对案例方案进行调整，客户擅自修改也会产生风险。
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