银行合规风险管理工作实施方案
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银行合规风险管理工作实施方案
?? 为了提高XX农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障XX农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发的通知》（辽银某某[2009]1号）文件要求，按照《中国农业银行XX省分行工作三、五、十年发展规划》及2009年初XX农行全省工作会议精神，结合XX农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。 一、加强合规风险管理，促进XX农行持续有效发展 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高XX农行经营效益，保证XX农行持续健康发展的必由之路。 近年来，XX农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，XX农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成XX农行近年来案件数量、发案金额据高某某，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对XX农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，XX农行将制定《中国农业银行XX省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进XX农行经营工作持续有效的发展。 二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标 推进XX农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善XX农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全某某14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障XX农行全年工作目标得以顺利实现。 三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进 （一）坚持“自我提高，主动完善”原则。 推进XX农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用，自觉加强合规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。XX农行各级管理部门和基层营业机构是全某某合规风险管理的主体，是提高合规风险管理有效性的关键所在。因此，在推进全某某合规风险管理工作中，就是要发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性，主要通过“自我提高，主动完善”实现合规风险管理目标。 （二）坚持“借鉴经验，汲取教训”原则。 加强合规风险信息的交流与反馈，对于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用。XX农行所辖14个二级分行和51个一级支行，在风险防范和内控管理上各有长短，内控合规部门要善于发现问题，即要总结和推广好的经营行合规风险管理工作的经验和成果，发挥合规风险管理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用，又要汲取个别行内控管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。
（三）坚持“因地制宜、分类指导”原则。 根据XX农行3510发展规划，结合各经营行的合规风险管理工作的实际情况，有针对性的对不同行实施分类指导，注重推进合规风险管理工作的效率和效果。 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 CMS）、反洗钱信息管理系统（AMLS）、会计监控系统（ARMS）、违法违纪案件管理信息系统、保卫信息系统、审计辅助系统等行内现有系统，实现信息、资料共享。特别要加强与审计局的联系，充分利用计算机辅助审计系统，做好模块研发与使用工作，为非现场检查、非现场责任审计和非现场内控评价提供数据支持。 五、加强对合规风险管理工作的组织领导 成立“合规建设和风险管理”工作领导小组，组长由省分行党委书记，行长黄某某同志担任，副组长由崔某某、李某某、姚某某、许某某、项观荣五位副行长担任。领导小组下设办公室，设在内控合规部，办公室主任由内控合规处长董某某担任，负责日常工作安排、协调、指导和组织检查、报告等。
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