廉洁知识答题题库及答案
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廉洁知识答题题库
1. “商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的
侵犯。”是由哪部法律规定的？（ A ）
A. 《中华人民共和国商业银行法》
B. 《中华人民共和国刑法》
C. 《中华人民共和国民法典》
D. 《中华人民共和国消费者权益保护法》
2. 对于个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（D），
但法律另有规定的除外。
A.
查询
B. 冻结
C. 扣划
D. 以上都是
3. 中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行
贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款期限不得超过( A ）。
A. 一年
B. 六个月
C. 二年
D. 三年
4. 人民币由（ C )统一印制、发行。
A. 商业银行
B. 银某某- 3 -
C. 中国人民银行
D. 国务院
5. 中国人民银行的亏损由（ A )拨款弥补。
A. 中央财政
B. 地方财政
C. 国务院
D. 中国人民银行自行弥补
6. （ C ）不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非
银行金融机构以及其他单位与个人贷款。
A. 中国农业发展银行
B. 中国银行
C. 中国人民银行
D. 国家开发银行
7. 下列选项中不属于商业银行经营原则的是( B ）。
A. 安全性
B. 稳定性
C. 流动性
D. 效益性
8. 商业银行对其分支机构实行全行( ）核算,( )调度资金, （ ）管理得财务制度。（C）
A. 统一,分级，分级
B. 分级,统一，分级
C. 统一，统一,分级
D. 分级，统一,统一
9. 商业银行贷款应当遵守资产负债比例管理规定，下列正确的( D ）。
A. 资本充足率不得低于百分之九
B. 贷款余额与存款金额得比例不得超过百分之七十
C. 流动性资产金额与流动性负债金额得比例不低于百分之二十
D. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资余额的比例不得超过百
分之十
10. 商业银行应当于每一会计年度终了（ )，按照国务院银行业监
督管理机构得规定，公布其上一年度的经营业绩与审计报告。（B）
A. 二个月
B. 三个月
C. 六个月
11. 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益
时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行（ B ）。
A. 解散
B. 接管
C. 封某某
D. 合并
12. 接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接
管期限最长不得超过( B )。
A. 一年 B. 二年 C. 三年 D. 四年
13. 银行要求客户提供有关资料信息时，应告知客户（D）。
A. 所提供信息的使用目的和范围
B. 安全保护措施
C. 客户未提供或未真实提供相关资料信息的后果
D. 以上都是
14. 金融机构应当采取适当的措施和采用适当的技术，识别与验证
使用电子银行客户的（B）。
A. 交易***. 真实、有效身份
C. 交易金额
D. 作业权限
15. 对于个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人
（D），但法律另有规定的除外。
A. 查询
B. 冻结
C. 扣划
D. 以上都是
16. 金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构( B ）业务人员
当面予以收缴。
A. 两名
B. 两名以上
C. 三名
D. 三名以上
17. 为了规范政务处分，加强对所有行使公权力的公职人员的监督，
促进公职人员依法履职、秉公用权、廉洁从政从业、坚持道德操
守，根据（B） ，制定《中华人民共和国公职人员政务处分法》。
A.《中国共产党纪律处分条例》
B.《中华人民共和国监察法》
C.《中国共产党问责条例》
D.《中华人民共和国宪法》
18. 公职人员（ ）应当按照管理权限，加强对公职人员的教育、
管理、监督，依法给予违法的公职人员处分。（C）。
A. 所在机关、单位
B. 管辖机关、部门
C. 任免机关、单位
D. 行政机关、部门
19. 公职人员二人以上共同违法，根据各自在违法行为中所起的作
用和应当承担的法律责任，给予政务处分。（B）
A. 一起
B. 分别
C. 共同
D. 同时
20. 《中华人民共和国公职人员政务处分法》规定：（） 礼品、
礼金、有价证券等财物，或者接受、提供可能影响公正行使公权
力的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排，情节较重的， 予以警
告、记过或者记大过；情节严重的，予以降级或者撤职。（B）
A. 收受可能影响公正行使公权力的
B. 向公职人员及其特定关系人赠送可能影响公正行使公权力的
C. 违反相关规定收受
D. 向有关人员赠送
21.《中华人民共和国公职人员政务处分法》规定：利用()等欺压
群众，或者纵容、包庇黑恶势力活动的，予以撤职；情节严重的，
予以开除。（A）
A. 宗族或者黑恶势力
B. 宗族或者邪恶势力
C. 封建迷信活动
22. 政务处分决定书应当（ ）送达被处分人和被处分人所在机关、
单位，并在一定范围内宣布。（A）
A. 及时
B. 十天内
C. 半月内
D. 一月内
23. 公职人员依法受到刑事责任追究的，监察机关应当根据司某某
关的生效判决、裁定、决定及其认定的事实和情节，依照本法规
定给予（B）
A. 行政处罚
B. 政务处分
C. 行政处分
D. 纪律处分
24. 商业银行贷款资本充足率不得低于（B）
A.7%
B.8%
C.9%
D.10%
25. 公职人员涉嫌违法，已经被立案调查，不宜继续履行职责的，
公职人员任免机关、单位可以决定 （） 其履行职务。（A）
A. 暂停
B. 停止
C. 终止
D. 暂缓
26. 商业银行贷款,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得
低于(D)
A. 百分之十
B. 百分之十五
C. 百分之二十
D. 百分之二十五
27. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过
(A)
A. 百分之十
B. 百分之十五
C. 百分之二十
D. 百分之二十五
28. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当
自取得之日起（B）年内予以处分。
A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年
29. 商业银行在中华人民共和国境内（A）从事信托投资。
A.可以
B.不可以
30. 商业银行在中华人民共和国境内（B）从事证券经营业务。
A. 可以
B. 不可以
31. 商业银行在中华人民共和国境内（B）向非自用不动产投资。
A.可以
B.不可以
32. 商业银行在中华人民共和国境内（B）向非银行金融机构和企
业投资
A.可以
B.不可以
33. 金融创新是商业银行以（A）为中心
A.客户
B.市场
C.效益
34. 金融创新是商业银行以（D）为导向
A.客户
B.风险
C.效益
D.市场
35. 金融创新与（C）密不可分
A.客户需求
B.科技发展
C.风险管理
36. 银行业金融机构的全面风险管理体系应当考虑风险之间的（A）
A.关联性
B.独立性
C.覆盖性
37. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行
为构成（ B ）
A. 集资诈骗罪
B. 非法吸收公众存款罪
C. 金融凭证诈骗罪
D. 贷款诈骗罪
E. 独立性原则
38. 全面风险管理体系应当与（）和（）等相适应 （B）
A.风险状况 系统有效性
B.风险状况 系统重要性
C.风险水平 系统独立性
D.风险水平 系统匹配性
39. 银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的（C）;风险
管理条线承担制定政策和流程，监测和管理风险的责任;内审部门
承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。
A.检测责任
B.管理责任
C.直接责任
D.审计责任
40. 银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（D）评
估一次其有效性。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
41. 银行业金融机构应当（A）对风险偏好至少进行一次评估。
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每月
42. 以下不属于银行业金融机构调整风险偏好依据的是（B）
A. 业务规模
B. 成本效益
C. 复杂程度
D. 风险状况的变化
43. 银行业金融机构采用内部模型计量风险的，应当遵守相关监管
要求，确保风险计量的（A）。
A. 一致性 客观性 准确性
B. 一致性 重要性 准确性
C. 一致性 客观性 重要性
D. 重要性 客观性 准确性
44. 银行业金融机构应当建立全面风险管理报告制度，明确报告的
（D）
A. 内容
B. 频率
C. 路线
D.以上都对
45. 银行业金融机构应当根据风险偏好，按照（E）设定风险限额。
A. 客户
B. 行业
C. 区域
D. 产品
E.以上都对
46.关于商业银行的经营原则说法不正确的是（D）
A. 安全性
B. 流动性
C. 效益性
D. 审慎性
47. 以下不属于开展信用卡业务应遵循的原则的是（B）。
A. 平等
B. 诚实信用
C. 公平
D. 自愿
48. 以下不属于银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当
遵循的原则的是（B）。
A.依法
B.公平
C.公开
D.公正
E.效率
49. 银行业金融机构内部审计活动应独立（D）。
A. 业务经营
B. 合规管理
C. 风险管理
D.以上都对
50. 银行业金融机构内部审计活动应遵循（C）原则。
A.独立性 重要性
B.独立性 谨慎性
C.独立性 客观性
D.谨慎性 客观性
51. 商业银行不得向关系人发放（A）贷款。
A.信用 B.抵押C.质押 D.担保
52. 商业银行应当按照有关规定，制定本行得业务规则,建立健全
本行得（C）制度。
A. 经营管理与内部控制
B. 经营管理与风险管理
C. 风险管理与内部控制
53. 银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于（ A ）。
A. 伪造、变造金融凭证罪
B. 金融凭证诈骗罪
C. 非法出具金融票证罪
D. 骗取金融票证罪
54. 在国有资本控股、参***中从事管理工作的人员，
除受国家机关、***、企业、事业单位委派从事公务的以外，
不属于国家工作人员。对其利用职务上的便利，将本单位财物非
法占为己有，数额较大的，应当以（ C）定罪处罚。
A. 贪污罪
B. 挪用资金罪
C. 职务侵占罪
D. 挪用公款罪
55. 国务院银行业监督管理机构应当在规定得期限，审查董事与高
级管理人员得任职资格。此规定得期限就是指：自收到申请文件
( D )。
A. 一年内
B. 六个月内
C. 三个月内
D. 三十日内
56. 中国人民银行及其分支机构进行监管走访前，应当填制(B)。
A. 《反洗钱走访审批表》 《反洗钱走访通知书》
B. 《反洗钱监管审批表》 《反洗钱监管通知书》
C. 《反洗钱监管审批表》 《反洗钱走访通知书》
D. 《反洗钱走访审批表》 《反洗钱监管通知书》
57. 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件资料的，由
银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的，处以下罚款 （ C ）
A. 五十万元以上二百万元
B. 二十万元以上五十万元
C. 十万元以上三十万元
D. 五万元以上五十万元
58. 违反信贷管理法律、法规，吸收或者变相吸（D）收存款的行
为。
A. 个人 B. 朋友 C. 客户 D. 公众
59. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后( C ）内，编制资产
负债表，损益表与相关财务会计报表，并编制年度报告，按照国
家有关规定予以公布。
A. 一个月 B. 二个月 C. 三个月 D. 半个月
60. 印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通得，中国人
民银行应当责令停止违法行为,并处（ D )罚款。
A. 五十万元以下
B. 四十万元以下
C. 三十万元以下
D. 二十万元以下
61. 中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前，应当填制(A)
A. 《反洗钱监管审批表》、《反洗钱监管通知书》
B. 《反洗钱监管审批表》、《反洗钱约谈通知书》
C. 《反洗钱约谈审批表》、《反洗钱监管通知书》
D. 《反洗钱约谈审批表》、《反洗钱约谈通知书》
62. 设立商业银行分支机构，不属于申请人向国务院银行业监督管
理机构提交的（ B )
A. 申请人最近二年的财务会计报告
B. 拟任职的高级管理人员与中层管理人员的资格证明
C. 经营方针与计划
D. 营业场所安全防范措施与与业务有关的其他设施的资料
63. 国家机关或者金融、电信、交通、教育，医疗等单位的工作人
员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获
得的（B），出售或者非法提供给他人，情节严重的行为。
A. 本人信息
B. 公民个人信息
C. 单位信息
D. 客户信息
64. 任何单位与个人购买商业银行股份总额( B )以上的，应当事
先经国务院银行业监督管理机构批准。
A. 百分之十
B. 百分之五
C. 百分之六
D. 百分之八
65. 《商业银行法》施行日期（ A ）。
A. 199５年７月１日
B. 1998 年 7 月 1 日
C. 1995 年 9 月 1 日
D. 1998 年９月１日
66. 根据中国人民银行《金融消费者权益保护实施办法》规定，金
融机构对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于 （D ） 。
A. 金融机构接收、理解的方式
B. 监管部门接收、理解的方式
C. 消费者权益保护协会接收、理解的方式
D. 金融消费者接收、理解的方式
67. （A ）就是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额得票
据行为。
A. 承兑 B. 贴现 C. 付款 D. 追票
68. 债权人与债务人应当在合同中约定,债权人留置财产后,债务人
应当在不少于（B）的期限内履行债务。
A. 一个月 B. 两个月 C. 三个月 D. 四个月
69. 债权人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的
一方不履行约定债务的,无权要求返还定金,收受定金的一方不履行
约定债务的，应当(B）返还定金。
A. 原某某 B. 双倍 C. 三倍 D. 一半
70. 定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的
( C ）。
A. 百分之十 B. 百分之五 C. 百分之二十 D. 百分之二十五
71. 指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利
用职务上的便利以（B）换取货币的行为。
A. 残次的货币
B. 伪造的货币
C. 折损的货币
72. 违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数
额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用（B）的信用卡或者冒
用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。
A. 正常使用的
B. 伪造的，作废的
C. 还未开卡的
D. 手机绑定的虚拟
73. 以（A）为目的，编造引进资金，项目等虚假理由，使用虚假
的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、
超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金
融机构的贷款、数额较大的行为。
A. 非法占有
B. 以盈利
C. 以促进业务
D. 以某去利益
74. 以盗窃，利诱，胁迫或者其他不正当手段获取权利人的（C）
或者非法披露，使用或者允许他人使用其所掌握的或获取的商业
机密，给商业秘密的权利人造成重大损失的行为。
A. 客户信息B. 经销数据 C. 商业秘密 D. 日常工作信息
75. 公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，将本单位
的盈利业务交由自己的亲友进行经营，或者以明显高于市场的价
格向自己的亲友经营管理的单位采购商品或者以明显低于市场的
价格向自己的亲友经营管理的单位销售商品。或者向自己的亲友
经营管理的单位采购（C）商品，使国家利益受到重大损失的行为。
A. 过期
B. 低价
C. 不合格
D. 无标签
76. 公司、企业或者其他单位的人员利用（D）的便利，将本单位
财物非法占为己有，数额较大的行为。
A. 生活上
B. 日常上
C. 工作上
D. 职务上
77. 公司、企业或其他单位的工作人员利用职务上的便利。挪用本
单位资金归个人使用或借贷给他人，（B），或者虽未超过三个月
但数额较大，进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
A. 数额较大，超过六个月
B. 数额较大，超过三个月
C. 数额较小，超过三个月
D. 数额较小，超过六个月
78. 中国人民银行及其分支机构进行监管走访前，应当填制《反洗
钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》,《反洗钱监管通知书》
应当至少提前（D）个工作日送达金融机构。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
79. 中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前，应当填制《反洗
钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》。《反洗钱监管通知书》
应当至少提前（B）个工作日送达被谈话机构。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
80. 金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资（A）制度
A.风险自评估
B.风险自查
C.风险测试
D.风险考核
81. 银行机构案件涉案金额等值人民币（D）以上，属于重大案件。
A.1000 万元 B.5000 万元 C. 一亿元D. 五亿元
82. 保险机构案件涉案金额等值人民币（A）以上的 。
A. 一千万元
B.五千万元
C.一亿元
D.五亿元
83. 银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，
涉案金额等值（B）人民币以上的应作为业外案件报送。
A.五十万元
B. 一百万元
C.五百万元
D.一千万元
84. 银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，
涉及银行客户（B）人以上的应作为业外案件报送。
A.10
B.20
C.50
D.100
85. 银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，
涉及银行卡（C）张以上的应作为业外案件报送。
A.10
B.15
C.20
D.25
86. 劳务派遣人员、第三方服务人员等长期为银行保险机构提供服
务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由（A）报送案件
信息。
A.对其进行日常管理的银行保险机构
B.劳务***
C.第三方***
87. 下列不属于案件信息报送原则的是：（B）
A. 一案一报
B. 一人一报
C. 一法人一报
D. 一分局一报
88. 案件和案件风险事件实行（A）报送 。
A. 逐级双线
B. 逐级单线
89. 银保监局监管的法人机构 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 的创新。（错）
146. 客户需求是金融创新的内在要求。（错）
147. 银行业金融机构的全面风险管理体系应当考虑风险之间的关
联性。（错）
148. 银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理。
（对）
149. 银行业金融机构应当每年风险偏好至少进行一次评估。（对）
150. 银行业金融机构应当制定每项业务应的风险管理政策和程序。
未制定的，不得开展该项业务。（对）
29. 违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节
严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情
节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反
国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个
人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定（B）处罚。
A. 从轻
B. 从重
C. 同等
D. 加重
136. 银行保险机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，
不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞
争行为。（对）
141. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的
行为构成集资诈骗罪（错）
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