第一章金融市场与金融工具-第一节金融市场与金融工具概述（一）
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第一章金融市场与金融工具
【本章考情分析】
年份
单项选择题
多项选择题
案例分析题
合计
2009年
5题5分
1题2分
—
7分
2010年
6题6分
2题4分
4题8分
18分
2011年
6题6分
2题4分
—
10分
2012年
6题6分
2题4分
—
10分
2013年
5题5分
2题4分
—
9分
2014年
5题5分
2题4分
—
9分
2015年
6题6分
2题4分
—
10分
2016年
6题6分
3题6分
1题2分
14分
【本章教材结构】
【本章内容讲解】
第一节 金融市场与金融工具概述
【本节考点】
【考点】金融市场的含义与构成要素
【考点】金融市场的类型
【考点】金融市场的有效性
【本节内容精讲】
【考点】金融市场的含义与构成要素
（一）金融市场含义 金融市场指买卖金融资产（如股票和债券等有价证券），是资金从金融资产的买方流向卖方的市场。
（二）金融市场的构成要素★★★★
三个基本要素：金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格。 1.金融市场的主体—决定性意义 市场上的参与者。既有资金的供给者，又有资金的需求者。市场主体具有决定性的意义。决定着金融工具的数量和种类，决定市场的规模和发展程度，市场的深度、广度和弹性。
（1）家庭 家庭是金融市场上主要的资金供应者。也会成为资金需求者，如购房融资、购车和家具融资等。 （2）企业 企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上的套期保值主体。
（3）政府 在金融市场上，各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。政府也会出现短期资金盈余，此时，政府部门也会成为暂时的资金供应者。
（4）金融机构 金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
主要提供以下服务：
①将最终借款者的债务转换成更容易为投资者所接受的资产，形成自己的负债；
②代理业务，带客户买卖金融资产；
③自营业务，为自己的账户买卖金融资产；
④发行业务，协助发行人创造金融资产，并将这些金融资产销售出去；
⑤为客户提供投资咨询；
⑥管理其他市场参与者的投资组合。
（5）金融调控及监管机构 中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是金融调控及监管机构之一。 ——交易者：是各金融机构的最后贷款人，因此是资金的供给者。
——金融调控：在金融市场上进行不以营利为目的的公开市场操作，调节货币供应量（既是供给者又是需求者），会影响到金融市场上资金供求双方的行为和金融工具的价格。 ——监管者：代表政府对金融市场上的交易者进行监督，防范金融风险，使金融市场平稳运行。
2.金融市场的客体 即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。
（1）金融工具的分类
期限不同
货币市场工具：期限在一年以内的金融工具，包括商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、同业拆借、回购协议等。
资本市场工具：期限在一年以上，代表债权或股权关系的金融工具，包括中长期国债、企业债券、股票等。
性质不同
债权凭证：发行人依法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券（反映债权债务关系）。
所有权凭证：主要是指股票。是股份***发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以取得股息红利的有价证券（反***的所有权）。
与实际 内容过长，仅展示头部和尾部部分文字预览，全文请查看图片预览。 是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，也是金融市场中不可或缺的构成要素。
【例题：单选】金融市场上，具有决定性意义的是（ ）。
A．金融市场主体
B．金融市场客体
C．金融市场中介
D．金融市场价格
【答案】A
【例题：单选】金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息义务这是指金融工具的（ ）。
A．收益性
B．期限性
C．流动性
D．风险性
【答案】B
【例题：多选】金融机构主要提供（ ）服务。
A．代理业务
B．发行业务
C．自营业务
D．投资咨询业务
E．监管业务
【答案】ABCD
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